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经理串通银行内鬼冒领信用卡 恶意透支23万余

发布时间:2018年6月25日 常德刑事辩护律师  
通过勾结银行内部工作人员,北京正大基业房地产经纪公司经理丁维等6人冒名领取了16张信用卡,并恶意透支22万余元人民币和2000元美金。近日,这6名信用卡透支大盗分别被判处6个月至11年不等的徒刑。
  
  据悉,在丁维6人诈骗团伙中,有两人是中国工商银行的职员。其中,42岁的张立军是工行朝阳支行营业部职员,20岁的女青年王欣则是工行牡丹卡中心的职员。
  
  去年2月26日,本市一所大学的女生陈清(化名)突然收到市工商银行的催款通知。该通知称,陈清在工行领取了3张信用卡,目前,上述信用卡已透支1.4万余元。银行要求陈清迅速还清透支款项,否则将动用法律手段。
  
  收到这一催款通知,20岁的陈清大感惊讶。她从来没有申请过任何银行的信用卡,何来透支、赖账?次日,陈清将这一情况反映到工商银行。工商银行核查有关资料后发现,是有人持假身份证申领了这些信用卡。
  
  当年3月8日,警方破获了以北京正大基业房地产经纪公司经理丁维为首的6人盗用客户资料、勾结银行内鬼申领信用卡的犯罪团伙。据丁维等人交代,利用手中租房客户提供的个人信息,他们伪造该客户的身份证、房产证、学历证书后,勾结工行内鬼申请高透支额度的信用卡,而后进行恶意透支。据悉,除此方法外,他们还伪造资料,冒名领取他人已经申请但尚未取走的信用卡,进行恶意的透支消费。
  
  律师提示
  
  重要证件复印件应加批注
  
  获悉此案详情后,北京博景泓律所的郭金辉律师建议,丁维信用卡诈骗团伙犯罪利用了人们提供重要资料时不谨慎的漏洞。今后,在对外提供的复印件醒目位置上,大家可以书写这样一个批注:“本复印件仅供某某用途使用。”这个简单的方法,可以在一定程度上防止资料被滥用。
 



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